信用卡恶意8万经济犯罪立案标准
信用卡恶意8万经济犯罪立案标准
下面的司法解释，供你参考：
最高人民法院、最高人民检察院今日联合释出了《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,于2009年12月16日起施行。《解释》对信用卡“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定,以及“恶意透支”认定处罚的相关问题,对“以非法占有为目的”作了界定,以区别于善意透支的行为。
最高人民检察院副检察长孙谦介绍,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定,“恶意透支”属于信用卡诈骗的犯罪行为。这次“两高”司法解释对“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定:
第一,在司法解释中,对“恶意透支”增加了两个限制条件:一是发卡银行的两次催收;二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书,而没有按时归还的行为,持卡人没有接到有关通知或者文书,过了一定的期限没有归还的,不属于“恶意透支”。
第二,因为“恶意透支”这种信用卡诈骗犯罪是故意犯罪,因此在主观上具有非法占有的目的,这是该行为非常重要的构成要件。“非法占有”是区分“恶意透支”和“善意透支”的一个主要界限,只有具备“以非法占有为目的”进行透支的才属于“恶意透支”,才构成犯罪。
这次司法解释中对“以非法占有为目的”,结合司法实践列举了六种情形,比如明知无法偿还而大量透支的不归还;肆意挥霍透支款不归还;透支以后隐匿、改变通讯方式,逃避金融机构的追款等。这些情形都是“以非法占有为目的”的表现。
第三,这次司法解释明确了“恶意透支”的数额,“恶意透支”的数额是指拒不归还和尚未归还的款项,不包括滞纳金、复利等发卡银行收取的费用。
第四,根据宽严相济的刑事政策,在法院未判决或者公安机关未立案之前,偿还了这些透支款息的,从轻处理或者不追究刑事责任,这样既依法追究那些“恶意透支”的诈骗行为,同时又发挥法律的警示和教育作用,尽可能地缩小刑事打击面。
最后，信用卡恶意透支的数额是指拒不归还和尚未归还的款项，不包括滞纳金、复利等发卡银行收取的费用。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支对应刑责：100万以上可判无期
数额 定性 刑责
1万~10万元 数额较大 处五年以下有期徒刑或拘役
并处二万元以上二十万元以下罚金
10万~100万元 数额巨大 处五年以上十年以下有期徒刑
并处五万元以上五十万元以下罚金
100万元以上 数额特别巨大 处十年以上有期徒刑或无期徒刑
并处五万元以上五十万元以下罚金或没收财产。
经济犯罪立案标准
根据18日释出的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，公司、企业或者其他单位的非国家工作人员受贿5000元以上的，将被立案追诉。
规定明确，公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，或者在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有，数额在五千元以上的，应予立案追诉。
根据规定，为谋取不正当利益，给公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，个人行贿数额在一万元以上的，单位行贿数额在二十万元以上的，应予立案追诉。
规定指出，国有公司、企业、事业单位的工作人员，利用职务便利，为亲友非法牟利，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
——造成国家直接经济损失数额在十万元以上的；
——使其亲友非法获利数额在二十万元以上的；
——造成有关单位破产，停业、停产六个月以上，或者被吊销许可证和营业执照、责令关闭、撤销、解散的；
——其他致使国家利益遭受重大损失的情形。
低价出售国有资产损失达30万元以上将被立案追诉
根据18日释出的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，徇私舞弊低价折股、出售国有资产造成国家直接经济损失数额在三十万元以上的，应予立案追诉。
规定指出，国有公司、企业或者其上级主管部门直接负责的主管人员，徇私舞弊，将国有资产低价折股或者低价出售，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：造成国家直接经济损失数额在三十万元以上的；造成有关单位破产，停业、停产六个月以上，或者被吊销许可证和营业执照、责令关闭、撤销、解散的；其他致使国家利益遭受重大损失的情形。
规定明确，国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员，在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：造成国家直接经济损失数额在五十万元以上的；造成有关单位破产，停业、停产六个月以上，或者被吊销许可证和营业执照、责令关闭、撤销、解散的；其他致使国家利益遭受重大损失的情形。
根据规定，金融机构、从事对外贸易经营活动的公司、企业的工作人员严重不负责任，造成一百万美元以上外汇被骗购或者逃汇一千万美元以上的，应予立案追诉。
骗贷达到100万元将被立案追诉
根据18日释出的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的，应予立案追诉。
根据规定，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
——以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的；
——以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的；
——虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；
——其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。
资助恐怖活动将被立案追诉
根据18日释出的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，资助恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人的，应予立案追诉。
规定特别指出，“资助”是指为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人筹集、提供经费、物资或者提供场所以及其他物质便利的行为。“实施恐怖活动的个人”，包括预谋实施、准备实施和实际实施恐怖活动的个人。
有意使用假币达到400张将被立案追诉
根据18日释出的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，明知是伪造的货币而持有、使用，总面额在四千元以上或者币量在四百张（枚）以上的，应予立案追诉。
根据规定，走私伪造的货币，总面额在二千元以上或者币量在二百张（枚）以上的，应予立案追诉。
伪造货币，总面额在二千元以上或者币量在二百张（枚）以上的；制造货币版样或者为他人伪造货币提供版样的；其他伪造货币应予追究刑事责任的情形。涉嫌上述情形之一的，应予立案追诉。
达到多少钱算经济犯罪立案标准
根据18日释出的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，公司、企业或者其他单位的非国家工作人员受贿多少钱算经济犯罪立案标准。
规定明确，公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，或者在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有，数额在五千元以上的，应予立案追诉。
根据规定，为谋取不正当利益，给公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，个人行贿数额在一万元以上的，单位行贿数额在二十万元以上的，应予立案追诉。
规定指出，国有公司、企业、事业单位的工作人员，利用职务便利，为亲友非法牟利，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
——造成国家直接经济损失数额在十万元以上的；
——使其亲友非法获利数额在二十万元以上的；
——造成有关单位破产，停业、停产六个月以上，或者被吊销许可证和营业执照、责令关闭、撤销、解散的；
——其他致使国家利益遭受重大损失的情形。
低价出售国有资产损失达30万元以上将被立案追诉
根据18日释出的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，徇私舞弊低价折股、出售国有资产造成国家直接经济损失数额在三十万元以上的，应予立案追诉。
规定指出，国有公司、企业或者其上级主管部门直接负责的主管人员，徇私舞弊，将国有资产低价折股或者低价出售，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：造成国家直接经济损失数额在三十万元以上的；造成有关单位破产，停业、停产六个月以上，或者被吊销许可证和营业执照、责令关闭、撤销、解散的；其他致使国家利益遭受重大损失的情形。
经济犯罪诈骗信用卡5万！
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信用卡恶意透支立案标准
最高人民法院、最高人民检察院联合释出的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对信用卡“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定，以及“恶意透支”认定处罚的相关问题，对“以非法占有为目的”作了界定，以区别于善意透支的行为。
根据《解释》，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为“恶意透支”。
最高人民检察院副检察长孙谦介绍，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，“恶意透支”属于信用卡诈骗的犯罪行为。这次“两高”司法解释对“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定：
1、对“恶意透支”增加了两个限制条件：一是发卡银行的两次催收；二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书，而没有按时归还的行为，持卡人没有接到有关通知或者文书，过了一定的期限没有归还的，不属于“恶意透支”。
2、恶意透支信用卡诈骗犯罪是故意犯罪，因此在主观上具有非法占有的目的，这是该行为非常重要的构成要件。“非法占有”是区分“恶意透支”和“善意透支”的一个主要界限，只有具备“以非法占有为目的”进行透支的才属于“恶意透支”，才构成犯罪。
这次司法解释中对“以非法占有为目的”，结合近年来的司法实践列举了六种情形，比如明知无法偿还而大量透支的不归还；肆意挥霍透支款不归还；透支以后隐匿、改变通讯方式，逃避金融机构的追款等。这些情形都是“以非法占有为目的”的表现。
3、明确了“恶意透支”的数额，“恶意透支”的数额是指拒不归还和尚未归还的款项，不包括滞纳金、复利等发卡银行收取的费用。
4、根据宽严相济的刑事政策，在法院未判决或者公安机关未立案之前，偿还了这些透支款息的，从轻处理或者不追究刑事责任，这样既依法追究那些“恶意透支”的诈骗行为，同时又发挥法律的警示和教育作用，尽可能地缩小刑事打击面。
《刑法》：
第二百六十六：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条相关规定：伪造信用卡被列为”情节严重“的：
伪造信用卡5张以上不满25张；伪造的信用卡记忆体款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的；伪造空白信用卡50张以上不满250张；其他情节严重的情形。
刑法第一百七十七条规定”情节特别严重“的：
伪造信用卡25张以上的；伪造的信用卡记忆体款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元以上；伪造空白信用卡250张以上的；其他情节特别严重的情形。
刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”的情形
拾得他人信用卡并使用的；片区他人信用卡并使用的；窃取、售卖、片区或者以其他非法方式获取他人信用卡资讯资料，并通过网际网路、通讯终端等使用的；其他冒用他人信用卡的情形。
信用卡诈骗罪立案标准，信用卡诈骗罪立案标准
信用卡诈骗罪立案标准：根据相关法律规定，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡资讯资料，并通过网际网路、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
2、恶意透支1万元以上的行为。
持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
（三）透支后逃匿、改变联络方式，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下
持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
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#人刮饰# 信用卡恶意透支立案标准 -
(15252642595)： 最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对信用卡“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定,以及“恶意透支”认定处罚的相关问题,对“以非法占有为目的”作了界定,以...
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(15252642595)： 1、信用卡诈骗罪,是指以非法占有为目的,利用信用卡进行诈骗活动,数额较大的行为 2、关于信用卡诈骗案立案(追诉)标准在新出台的《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》中有了新规定. 信...
#人刮饰# 恶意透支信用卡多少额度算犯罪? -
(15252642595)： 信用卡欠款本金超过1万且逾期超过3个月或银行催款2次以上还不还款的,银行就会起诉信用卡诈骗及恶意透支.
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(15252642595)： 恶意透支信用卡8万困难会判五年以下有期徒刑或者拘役.恶意透支信用卡,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五...
#人刮饰# 信用卡欠了8万被起诉会被起诉吗信用卡欠了8万被起诉会被拘留吗
(15252642595)： 一、信用卡欠了8万被起诉会被起诉吗有被起诉的可能.1、贷款或借款本质上是一种合同关系,金融机构作为债权人履行了合同的义务给了您贷款,您作为债务人肯定应该...
#人刮饰# 信用卡欠款八万不还有什么法律责任 -
(15252642595)： 可能会被发卡银行以信用卡诈骗罪报案,追究刑事责任,并处罚金,还要返回借款.见:刑法 第一百九十六条规定 有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒...
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(15252642595)： 信用卡诈骗罪定罪量刑标准:最高人民法院、最高人民检察院15日公布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,规定了相关信用卡犯罪的量刑标准:在金额方面,“恶意透支”1万元以上不满10万元的,认定为“...
#人刮饰# 刑事律师说法:信用卡诈骗罪的立案金额是多少 -
(15252642595)： 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上,即可立案.恶意透支1万元以上也可以立案.
#人刮饰# 信用卡透支八万真的会做牢吗 -
(15252642595)： 如果一直欠钱不还的话....会的. 不过,银行需要把这些欠钱的一个一个起诉,流程和进度都比较慢,别急,很快就会轮到你了. “信用卡诈骗罪”的起点金额听说是5000元. 按《刑法》以及2009年最高人民法院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中的内容,5000-50000元属于“金额较大”,五万到五十万属于“金额巨大”. 总之,你欠的这笔钱,已经达到刑事诉讼的标准了. PS:刑事诉讼是坐牢,民事诉讼是还钱,银行可以一起起诉,也说是说,最坏的情况是坐完牢出来后,钱依然是要还的.
#人刮饰# 信用卡欠款八万元暂时还不上会不会坐牢 -
(15252642595)： 1、欠信用卡超期,银行就有可能会起诉,还有可能会报案; 2、在欠款的金额达到一万以上且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,才会被认定为刑法的“恶意透支”,涉嫌信用卡诈骗罪 3、逾期还款会记录在个人信用报告中,不过逾...
