非法占有为目的6种情形
www.zhiqu.org 时间： 2024-05-19
非法占有为目的的6种情形有以下情形之
(1)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
(2)肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
(3)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
(4)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
(5)使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的情形。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。
法律依据
关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件
具体应用法律若干问题的解释》的决定
一、将《解释》原第六条修改为：“持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘恶意透支’。
“对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。
“具有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的‘以非法占有为目的’，但有证据证明持卡人确实不具有非法占有目的的除外：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还的；
（三）透支后通过逃匿、改变联系方式等手段，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的情形。”
二、增加一条，作为《解释》第七条：“催收同时符合下列条件的，应当认定为本解释第六条规定的‘有效催收’：
（一）在透支超过规定限额或者规定期限后进行；
（二）催收应当采用能够确认持卡人收悉的方式，但持卡人故意逃避催收的除外；
（三）两次催收至少间隔三十日；
（四）符合催收的有关规定或者约定。
对于是否属于有效催收，应当根据发卡银行提供的电话录音、信息送达记录、信函送达回执、电子邮件送达记录、持卡人或者其家属签字以及其他催收原始证据材料作出判断。
发卡银行提供的相关证据材料，应当有银行工作人员签名和银行公章。
三、增加一条，作为《解释》第八条：“恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘数额较大’；数额在五十万元以上不满五百万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘数额巨大’；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘数额特别巨大’。”
四、增加一条，作为《解释》第九条：“恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。
检察机关在审查起诉、提起公诉时，应当根据发卡银行提供的交易明细、分类账单（透支账单、还款账单）等证据材料，结合犯罪嫌疑人、被告人及其辩护人所提辩解、辩护意见及相关证据材料，审查认定恶意透支的数额；恶意透支的数额难以确定的，应当依据司法会计、审计报告，结合其他证据材料审查认定。人民法院在审判过程中，应当在对上述证据材料查证属实的基础上，对恶意透支的数额作出认定。
“发卡银行提供的相关证据材料，应当有银行工作人员签名和银行公章。”
五、增加一条，作为《解释》第十条：“恶意透支数额较大，在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以不起诉；在一审判决前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以免予刑事处罚。但是，曾因信用卡诈骗受过两次以上处罚的除外。”
六、增加一条，作为《解释》第十一条：“发卡银行违规以信用卡透支形式变相发放贷款，持卡人未按规定归还的，不适用刑法第一百九十六条‘恶意透支’的规定。构成其他犯罪的，以其他犯罪论处。”
七、将《解释》原第七条改为修改后《解释》第十二条。八、将《解释》原第八条改为修改后《解释》第十三条，修改为：“单位实施本解释规定的行为，适用本解释规定的相应自然人犯罪的定罪量刑标准。”
~
#余宋扶# 如何认定恶意透支的非法占有目的 -
(13443197858)： 我认为关键的是两点:1.经过多次催款如石沉大海,这证明了透支人没有偿还的主动意愿.2.立案后调查证明透支时期透支人经济来源灭失或入不敷出不可能有偿还的能力;或完全有能力偿还而不偿还,则可认定透支时就没有想到要主动偿还的问题.结合以上两点,可以认定该透支行为是恶意侵占.
#余宋扶# 信用卡逾期每次还一点还是被起诉
(13443197858)： 一、信用卡逾期,每个月还一些会被起诉吗逾期三个月银行是不会起诉的,如果长久... 以下六种情形将会被认定为行为人具有“非法占有”的主观恶意,比如明知无法偿还...
#余宋扶# 请问刑法中有哪些目的犯?
(13443197858)： 1、违规制造、销售枪支罪:以非法销售为目的 2、走私淫秽物品罪:以牟利或者传播为目的 3、高利转贷罪:以转贷牟利为目的 4、侵犯著作权罪:以营利为目的 5、绑架罪:以勒索财物为目的 6、诬告陷害罪:意图使他人受刑事追究 7、诈骗罪及其他诈骗犯罪:以非法占有他人财物为目的. 8、赌博罪:以营利为目的 9、骗取出境证件罪:为组织他人偷越国(边)境使用的目的 10、制造、复制、出版、贩卖、传播淫秽物品牟利罪:以牟利为目的 11、行贿罪:为谋取不正当利益
#余宋扶# 工行信用卡逾期金额9000
(13443197858)： 一、我现在信用卡逾期半年了!逾期金额8500会被起诉么按照相关法规,如果信用卡... 这次司法解释中对“以非法占有为目的”,结合近年来的司法实践列举了六种情形,...
#余宋扶# 广发信用卡逾期10万被银行起诉会怎样
(13443197858)： 一、欠了广发信用卡6万逾期一个月还不上怎么办,会被起诉吗一、信用卡延期还款... 这次司法解释中对“以非法占有为目的”,结合司法实践列举了六种情形,比如明知...
#余宋扶# 信用卡逾期欠款一百万很长时间了,收到判决书不还钱法院怎么执行
(13443197858)： 一、信用卡逾期四五万一年多了,收到民事判决书,该怎么办1、依据我国相关法律... 这次司法解释中对“以非法占有为目的”,结合司法实践列举了六种情形,比如明知...
#余宋扶# 注意看:信用卡透支多少钱会被判刑 -
(13443197858)： 您好,据了解,根据规定,恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,...
#余宋扶# 还信用卡还了一部份算不算恶意透支 -
(13443197858)： 1、还不上最低还款额,逾期几个月就是恶意透支,跟有还款记录没有关系.2、恶意透支的行为是刷卡消费或取现后不还款,有还款记录不属于恶意透支,但是最少要把每期账单的最低还款额度还上才行.3、信用卡恶意透支罪要从以下几个方...
#余宋扶# 恶意透支非法占有目的如何认定?
(13443197858)： 《解释》第6条第1款规定,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第196条规定...
(1)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
(2)肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
(3)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
(4)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
(5)使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的情形。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。
法律依据
关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件
具体应用法律若干问题的解释》的决定
一、将《解释》原第六条修改为：“持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘恶意透支’。
“对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。
“具有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的‘以非法占有为目的’，但有证据证明持卡人确实不具有非法占有目的的除外：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还的；
（三）透支后通过逃匿、改变联系方式等手段，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的情形。”
二、增加一条，作为《解释》第七条：“催收同时符合下列条件的，应当认定为本解释第六条规定的‘有效催收’：
（一）在透支超过规定限额或者规定期限后进行；
（二）催收应当采用能够确认持卡人收悉的方式，但持卡人故意逃避催收的除外；
（三）两次催收至少间隔三十日；
（四）符合催收的有关规定或者约定。
对于是否属于有效催收，应当根据发卡银行提供的电话录音、信息送达记录、信函送达回执、电子邮件送达记录、持卡人或者其家属签字以及其他催收原始证据材料作出判断。
发卡银行提供的相关证据材料，应当有银行工作人员签名和银行公章。
三、增加一条，作为《解释》第八条：“恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘数额较大’；数额在五十万元以上不满五百万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘数额巨大’；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘数额特别巨大’。”
四、增加一条，作为《解释》第九条：“恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。
检察机关在审查起诉、提起公诉时，应当根据发卡银行提供的交易明细、分类账单（透支账单、还款账单）等证据材料，结合犯罪嫌疑人、被告人及其辩护人所提辩解、辩护意见及相关证据材料，审查认定恶意透支的数额；恶意透支的数额难以确定的，应当依据司法会计、审计报告，结合其他证据材料审查认定。人民法院在审判过程中，应当在对上述证据材料查证属实的基础上，对恶意透支的数额作出认定。
“发卡银行提供的相关证据材料，应当有银行工作人员签名和银行公章。”
五、增加一条，作为《解释》第十条：“恶意透支数额较大，在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以不起诉；在一审判决前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以免予刑事处罚。但是，曾因信用卡诈骗受过两次以上处罚的除外。”
六、增加一条，作为《解释》第十一条：“发卡银行违规以信用卡透支形式变相发放贷款，持卡人未按规定归还的，不适用刑法第一百九十六条‘恶意透支’的规定。构成其他犯罪的，以其他犯罪论处。”
七、将《解释》原第七条改为修改后《解释》第十二条。八、将《解释》原第八条改为修改后《解释》第十三条，修改为：“单位实施本解释规定的行为，适用本解释规定的相应自然人犯罪的定罪量刑标准。”
~
#余宋扶# 如何认定恶意透支的非法占有目的 -
(13443197858)： 我认为关键的是两点:1.经过多次催款如石沉大海,这证明了透支人没有偿还的主动意愿.2.立案后调查证明透支时期透支人经济来源灭失或入不敷出不可能有偿还的能力;或完全有能力偿还而不偿还,则可认定透支时就没有想到要主动偿还的问题.结合以上两点,可以认定该透支行为是恶意侵占.
#余宋扶# 信用卡逾期每次还一点还是被起诉
(13443197858)： 一、信用卡逾期,每个月还一些会被起诉吗逾期三个月银行是不会起诉的,如果长久... 以下六种情形将会被认定为行为人具有“非法占有”的主观恶意,比如明知无法偿还...
#余宋扶# 请问刑法中有哪些目的犯?
(13443197858)： 1、违规制造、销售枪支罪:以非法销售为目的 2、走私淫秽物品罪:以牟利或者传播为目的 3、高利转贷罪:以转贷牟利为目的 4、侵犯著作权罪:以营利为目的 5、绑架罪:以勒索财物为目的 6、诬告陷害罪:意图使他人受刑事追究 7、诈骗罪及其他诈骗犯罪:以非法占有他人财物为目的. 8、赌博罪:以营利为目的 9、骗取出境证件罪:为组织他人偷越国(边)境使用的目的 10、制造、复制、出版、贩卖、传播淫秽物品牟利罪:以牟利为目的 11、行贿罪:为谋取不正当利益
#余宋扶# 工行信用卡逾期金额9000
(13443197858)： 一、我现在信用卡逾期半年了!逾期金额8500会被起诉么按照相关法规,如果信用卡... 这次司法解释中对“以非法占有为目的”,结合近年来的司法实践列举了六种情形,...
#余宋扶# 广发信用卡逾期10万被银行起诉会怎样
(13443197858)： 一、欠了广发信用卡6万逾期一个月还不上怎么办,会被起诉吗一、信用卡延期还款... 这次司法解释中对“以非法占有为目的”,结合司法实践列举了六种情形,比如明知...
#余宋扶# 信用卡逾期欠款一百万很长时间了,收到判决书不还钱法院怎么执行
(13443197858)： 一、信用卡逾期四五万一年多了,收到民事判决书,该怎么办1、依据我国相关法律... 这次司法解释中对“以非法占有为目的”,结合司法实践列举了六种情形,比如明知...
#余宋扶# 注意看:信用卡透支多少钱会被判刑 -
(13443197858)： 您好,据了解,根据规定,恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,...
#余宋扶# 还信用卡还了一部份算不算恶意透支 -
(13443197858)： 1、还不上最低还款额,逾期几个月就是恶意透支,跟有还款记录没有关系.2、恶意透支的行为是刷卡消费或取现后不还款,有还款记录不属于恶意透支,但是最少要把每期账单的最低还款额度还上才行.3、信用卡恶意透支罪要从以下几个方...
#余宋扶# 恶意透支非法占有目的如何认定?
(13443197858)： 《解释》第6条第1款规定,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第196条规定...
