投资规划的一般流程 项目投资 详细流程
1.为当前消费预留充足的资金，主要为客户预留供衣食住行、娱乐及医疗等基本生活开支需要，剩余资金方可用于投资。
2.建立投资目标，要根据客户的特征和需求，设定恰当的投资目标。
3.制定投资计划，在为客户设定具体合适投资目标的基础上，可以初步拟订投资计划书，内容包括投资目标、目标金额、实现时间等。
4.评估投资工具，主要是评估每种投资工具的收益和风险之间的关系。
5.选择合适的投资工具，这一步主要是选择收集进一步的投资信息，选取与投资目标相一致的投资工具。最好的投资工具未必是收益最大的工具，其他的因素如风险和税负的考量可能影响更大。例如，一个客户想获得最大的红利收入，理论上应购买发放高红利的股票，但是如果发行这只股票的公司破产的可能性比较大，且一旦这个公司破产，客户将失去所有投资，那么此时建议客户购买红利发放相对较少一些，但破产可能性小的公司的股票就更明智一些。仔细挑选投资工具是投资成功的关键所在。投资工具的选择应该与投资目标一致，并应考虑投资收益、风险和价值的平衡。
6.构建分散化的投资组合，投资组合一般由股票、债券和短期投资构成。投资分散化是指通过持有一定数量的不同投资工具以增加投资收益降低投资风险。也就是我们通常说的不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里。
7.投资组合管理，一旦你确定了投资组合，就应监督投资组合的表现，不断比较其实际投资业绩和期望投资业绩之间的关系，并及时做出调整。这个过程需要卖出一些投资工具，并用余额重新购置新的投资工具。
投资规划应注意的基本原则
1.善用时间复利效果，也就是金钱的时间价值。
2.注重不同投资工具的获利性、流行性和风险性。
3.建立投资组着，分散投资风险。
4.持续投资。
这个问题展开讲的话，每个流程的每个点都可以说很多，具体流程简单来讲主要为：（1）客户分析，了解客户的需求和资金性质；（2）资产配置，根据投资目标和风险收益的要求进行各类资金的比例配置；（3）证券选择，对市场上各类标的开展选择；（4）投资实施，按照规划方案，分阶段分比例配置；（5）投资评价，计划实施后实行监督，并对方案进行衡量，改进的依据等等。
投资规划中的资产配置流程包括哪些内容~
一、明确投资目标和限制因素。
通常需要考虑到风险偏好、流动性需求和时间跨度要求，还需要注意实际的投资限制、操作规则和税收问题。比如，货币市场基金就常被投资者作为短期现金管理工具，因为其流动性好，风险较低。
二、明确资本市场的期望值。
这一步骤非常关键，包括利用历史数据和经济分析，要考虑投资在持有期内的预期收益率。专业的机构投资者在这一步骤具有相对优势。
三、明确资产组合中包括哪几类资产。
一般来说，资产配置的几种主要资产类型有：货币市场工具、固定收益证券、股票、不动产和贵金属（黄金）等。
四、确定有效资产组合的边界
找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。
五、寻找最佳的资产组合。
在满足投资者面对的限制因素的前提下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，确定实际的资产配置战略。【摘要】
投资规划中的资产配置流程包括哪些内容【提问】
一、明确投资目标和限制因素。
通常需要考虑到风险偏好、流动性需求和时间跨度要求，还需要注意实际的投资限制、操作规则和税收问题。比如，货币市场基金就常被投资者作为短期现金管理工具，因为其流动性好，风险较低。
二、明确资本市场的期望值。
这一步骤非常关键，包括利用历史数据和经济分析，要考虑投资在持有期内的预期收益率。专业的机构投资者在这一步骤具有相对优势。
三、明确资产组合中包括哪几类资产。
一般来说，资产配置的几种主要资产类型有：货币市场工具、固定收益证券、股票、不动产和贵金属（黄金）等。
四、确定有效资产组合的边界
找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。
五、寻找最佳的资产组合。
在满足投资者面对的限制因素的前提下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，确定实际的资产配置战略。【回答】
具体流程如下:
一、项目登记、洽谈
二、项目准入审查
三、通过招拍挂取得土地使用权
四、项目建议书（立项）或可行性研究报告审批
五、环保审批意见
六、建设项目总平方案和初步设计审核
七、下达年度投资计划
八、建设用地规划许可证
九、具体建设项目供地
十、建设工程规划许可证（副本）
十一、施工许可证
注册咨询师主要是做项目前期的申请报告 项目建议书 可行性研究报告等, 一般工程咨询公司需要注册咨询师, 如丙级单位需要三名,每个专业至少配备一名,乙级资质至少五名,每个专业配二名, 不懂的可以问我
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